出于个人爱好进行虚拟币买卖，会不会违反法律？

撰文：李馨怡律师

8 月 30 日，红星新闻综合温州都市报爆料，温州市民出售虚拟币，结果收到了近 500 万元假币。

这个事情很有意思：主人公 L 先生几年前就接触虚拟币，手头积累了不少虚拟币资产。今年 7 月，一位虚拟币中介 W 联系 L 先生，称想要向 L 先生收购虚拟币。W 给出的价格非常优厚，还表示可以大量购买。这 W 也不算「陌生人」，L 先生和他之前已经有过多次合作，交易金额都在百万元以上。L 先生心想，之前的合作都挺顺利，再合作也没毛病，于是又联系了两个币圈好友，三个人给 W 凑齐了对价为 500 万元人民币的虚拟币。

L 先生和 W 约定在停车场现场交易。W 和他的两个朋友带着巨额现金在此等候。L 先生和好友没有多疑，现场清点现金后，分别将虚拟币转至 L 提供的账户。就这样，交易「顺利」完成，众人离场。

而当 L 先生准备将现金存进银行时，却接到了另外两个朋友急匆匆打来的电话，原来，他们刚才收到的钱基本是假币！上面甚至还印着「中国魔法银行」等字样……

收到印着「中国魔法银行」的假币，无论放在哪里都相当炸裂，再仔细看看这则新闻，L 先生出售的是虚拟币。这时，对币圈略有了解的网友们，在紧皱眉头对 L 先生深表同情和痛心之时，也许嘴角又会泛起一丝无奈而意味深长的微笑。

这件事到此并没有结束，L 先生和朋友带着 500 万元假币立即到派出所报警求助。民警接警后经检查发现，这「500 万」里仅有 10 多万元真钞，警方推断，W 等人利用 L 先生和朋友防备心不强，使用假币诈骗了巨额虚拟币。民警连夜行动，最终抓获了 W 等三名犯罪嫌疑人。

看到这里，笔者不禁长舒一口气，相信关注币圈的朋友们也会有一种大快人心的感觉，不仅为老百姓追回损失感到开心，也为派出所民警的当机立断和高效行动竖起大拇指。借此我也聊聊作为浅涉币圈的法律人的个人感想。

01 为何币圈套路多？

虚拟货币在我国着实热过一阵子，交易所风生水起、挖矿活动如火如荼。而对于这个容易滋生金融乱象的领域，我国为保护最广大公民的财产利益，对虚拟币的监管态度逐渐趋严。

2021 年 9 月，中国人民银行等多个部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，同月，国家发展改革委等多个部门发布《关于整治虚拟货币「挖矿」活动的通知》，虚拟货币交易所接连停新、清退。

如此态势之下，手头握着虚拟币的老百姓，出于个人爱好进行虚拟币买卖，会不会违反法律呢？

其实，我国法律虽然打击虚拟币炒作，但没有明令禁止公民间不成规模的交易活动。被禁止的主要是开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动。

然而，民间虚拟币买卖没有被禁止，却也没有被积极保护。于是，民间虚拟币交易活动在我国好像成为了没人管的魔幻领域，各种套路层出不穷。有的买方不按约付款，或是转入涉案赃款，有的卖方收款后不转币……因为法律规定不明确，受损失方往往救济无门。

02 虚拟财产也是财产

我曾在另一篇文章中《被抢 410 万 USDT（泰达币），这事有多刑？》简要分析过虚拟币的财产属性。

虽然比特币、以太币、泰达币等虚拟货币具有非货币当局发行、使用加密技术及分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等主要特点，不具有法偿性，不具有与法定货币等同的法律地位，但其具有可管理、可控制、可转移的特点，可以进行价值交换，其虚拟财产属性应获承认。

在开头的案例中，警方考虑到被骗财物的特殊性，为防止犯罪嫌疑人将虚拟币转移或是直接变卖，当即成立突击队，方才将犯罪嫌疑人及时抓获、挽回损失。

可见在这个案子里，警方实际上认可虚拟币是一种特殊的财物，并立即采取措施以最大程度保护受害人的利益。

这对手握虚拟币的老百姓来说确实是个好消息。咱们的虚拟财产，正逐渐被看见、被保护。我想起《民法典》第一百二十七条的规定，「法律对数据、网络虚拟财产的保护有规定的，依照其规定。」

当然，距离各类虚拟财产获得公开认可与保护、性质明确清晰的那一天，我们和我们的国家还有很长的一段路要探索前行。

03 曼昆律师建议

因为见得例子多了，我常有一种「人在币圈走，哪有不被骗」的感觉。尤其在公民间虚拟币交易领域，哪怕是通过圈内公认的大平台进行虚拟币买卖，也有许多用户在卖出虚拟币、收到对价款后，银行卡被公安全额冻结。

不得不说，当前环境下，虚拟币交易容易滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动。在此，我们也给到关注币圈的读者朋友一些建议。

第一，注意价格。无论是卖方还是买方，都要关注当前虚拟币的市场价格水平，不要一味贪图差价。过高、过低的对价，都可能有猫腻。

第二，识别对方身份。网络世界真真假假，不法分子可能通过虚假的交易信息或承诺骗取我们的财产。我们务必保持警惕，不轻信陌生人或未经验证的信息。同时，所有活动尽可能选择受信任的平台。

第三，确认资金来源。只要是涉及金钱往来的，都要通过询问等方式尽可能确认资金的合法性。对于来路不明的钱款，宁可不要。

第四，全程保留记录。交流记录、转账信息等都是日后进行追责和证明的关键材料。

第五，关注监管规定。虚拟币市场的法律和监管环境尚不稳定，政府可能出台新的规定，对市场产生影响，建议关注币圈的朋友们也时常了解相关法律法规、监管态度，充分认识相关行为的性质。

虚拟币交易幺蛾子多，老百姓要保护好自己的虚拟财产，一方面得靠咱们练就火眼金睛，提高风险意识和辨别能力，另一方面也得靠有关部门日渐完善相关领域立法，共同守护良好的经济环境。