「五年前来迪拜，迪拜没有生态。现在有项目了，有钱了，有交易所了，有社区了。」— — 一个在迪拜生活了 6 年的 Crypto 创业者如是说。

撰文：Phoebe Peng

一、迪拜 Web3 发展的优劣势

在迪拜做 Web3 的优势是什么？

1. 零税率：零税率，零个人所得税，零企业所得税「年净利润不超过 375,000 迪拉姆的企业适用的税率为 0%」。「2022 年 4 月 1 日，印度对所有加密货币营收征收 30% 的收入税，又于 7 月 1 日向电子资产买家加收 1% 的税。日本也对加密货币资产征收 30% 的公司税，包含未实现收入。这意味着一旦代币进入公开市场，即便该代币没有产生收入，也需要缴税。」
2. 地理位置优越：Web3 天然具备全球化属性，阿联酋位于东 4 时区，与欧美、东南亚等的确时差较为友好，前往全球各地出差也很便捷。迪拜是作为商业中心并连接中东、亚洲、欧洲和非洲市场的理想之选。
3. 监管条例明确、政策开放：对 Crypto 行业接受度极高，多次出台相关政策， 监管框架明确，政策开放，签证办理简单。「相较于新加坡、美国等地，迪拜签证办理非常便捷」
4. 安全度高：是全球安全指数前十的地区。「根据全球数据网站 Numbeo 报告，阿布扎比连续五年被评为全球最安全城市，沙迦和迪拜分别六、七名」
5. 国际化程度高：90% 以上的外来人口，意味着国际化程度高，国家包容开放程度高。「Web3 天然的属性就是去边界化、国际化，以及自由与开放」
6. 人均收入高：阿联酋「迪拜」人均 GDP 为 44315 USD，位居全球 31 名，意味着在此地开办公司，有很强的商业变现能力。

迪拜发展 Web3 的劣势？

1. 开发者数量少：迪拜总人口数 300 万 +，自身人口少，开发者更少了，大多来自印度。
2. 知名资方数量少：本地知名资方少，给项目方的投资款不够充沛，业内领先的加密领域资方还是在欧美等地。
3. 夏季酷暑炎热：迪拜夏季长、酷热、闷热难受、干旱和部分多云，冬季（11 月至次年 3 月）舒适、干燥和大部分晴天。大多数不适应迪拜生活的朋友反馈，迪拜夏季高温炎热，不宜居住。
4. 经济脆弱性大：迪拜是明显的外向型经济，侧重于商贸、金融、旅游，工业基础极其薄弱，迪拜依赖于全球周期的稳定，在宏观冲击下经济韧性较差，这也加剧了对其长远发展前景的犹疑。

但是迪拜发展 Web3 的一些劣势，也将不再是劣势。

资金方面来看，虽然迪拜本地的钱不好拿，但西方的钱在往迪拜涌。众所周知，现在美国政策并不友好，很多美国的钱和人都往迪拜来，印度、俄罗斯就更多了。而资金向来流往自由之地。

开发者数量方面，有公链和资金的地方，不会缺项目。在迪拜，开发者不会爆发式增长，但落地在迪拜的项目将会越来越多。此外，中东、非洲和南亚地区（MEASA）人口超过 30 亿，迪拜国际金融中心（DIFC）是中东、非洲和南亚地区的重要金融中心。

迪拜与新加坡一样，作为 Web3 Hub，拥有世界一流的基础设施和完善的金融产业，以及明确清晰的监管框架，虽然自身人口基数较少，但辐射面广。新加坡辐射东南亚市场，迪拜辐射中东市场，以及非洲与南亚地区。

而整个中东北非市场，2022 年 7 月至 2023 年 6 月期间，链上交易价值约为 3898 亿美元，占全球交易量的近 7.2%。

其中土耳其交易量位于第一，阿联酋位于第二。

二、回顾迪拜 Web3 历史

开始时间：2016 年。

2016 年，迪拜成立了全球区块链委员会，目前拥有超过 30 个会员，包括政府实体、国际公司以及区块链创业公司。微软、SAP、思科等科技巨头都是这个委员会的成员。

全球区块链委员会公布了 7 个新的区块链概念验证，包括：医疗记录、保障珠宝交易、所有权转让、企业注册、数字遗嘱、旅游业管理、改善货运。可以说，迪拜是中东地区的区块链研发中心。

起势时间点：2018 年。

2018 年，阿布扎比建立了世界上第一个加密货币监管框架，目标是建立前瞻性的加密货币监管框架，在促进创新的同时保护消费者，并确保阿联酋在加密货币领域处于领先地位。

缓慢发展期：2019–2021 年。

2019 年，迪拜政府发布「迪拜区块链战略 2020」，旨在将区块链技术应用于各个行业，包括金融、不动产、供应链和政府服务等领域；

「2020 年以来的疫情打击让迪拜经济遭受重创，究其根源，是因迪拜内生动力不足，严重依赖外部世界，只靠自身内循环是远远不够的。」

受疫情影响，迪拜 2020 Q1 的 GDP 为 262 亿美元，同比下降 3.7%，其中旅游业下降 55%，物流业下降 32%，食宿业下降 10.5%，石油业相关下降 9.7%，但金融业不降反增，上涨约 3.5%，并提供了 12.8% 的经济贡献。Crypto 行业是强金融属性的行业，得到政府更多关注和支持也是水到渠成之事。

根据 PWC 的一份报告显示，在 2020 年 7 月至 2021 年 6 月期间，阿联酋在全球加密货币市场的份额增加了 500%，早已超过了 250 亿美元的交易额。

成为 Web3 热门城市时间：2022–2023 年。

2022 年 3 月，迪拜发布虚拟资产法，并成立虚拟资产监管局 VARA（Virtual Assets and Regulatory Authority）。迪拜成为首个进入元宇宙的政府机关。而 VARA 采取一套轻量型的合规模型 Test-Adapt-Scale，对于虚拟货币的公司给予牌照监管较松。在 VARA 的推动下，币安、FTX、crypto.com、Bybit 等都在迪拜拿了牌照，在迪拜开设总公司或者分公司。

2022 年 8 月，迪拜酋长亲自宣布了 Metaverse Strategy，旨在进一步扩张迪拜在元宇宙的影响力。在计划前，已经有 1,000 家区块链和元宇宙公司选择在迪拜扎根。计划之后，迪拜预计在 2030 年前可以增加 3 万个虚拟工作岗位，为迪拜经济增加 $40 亿的附加价值。

同年，迪拜推出元宇宙五年战略，计划打造一个「元宇宙之都」，旨在成为全球前十的 XR、元宇宙市场。为了实现这一目标，迪拜加大元宇宙相关技术研发，培育元宇宙相关人才，吸引全球科技公司入驻，包括 AR/VR/MR/XR、数字孪生、5G、边缘计算等技术公司，目标是在 5 年内创造 4 万个与元宇宙相关的工作岗位，并带来 40 亿美元规模的年经济增长。

2023 年 8 月，迪拜人工智能和 Web 3.0 园区宣布将颁发人工智能（AI）和 Web3 许可证，支持分布式账本技术服务、专业人工智能研究和咨询、IT 基础设施建设者、技术研发等活动和公共网络服务。该许可证将由迪拜国际金融中心（DIFC）颁发。该许可证为希望在迪拜开展业务的企业提供了 90% 的补贴。

预测 2024 年，只会比 2023 年更好。

2023 年 9 月，TOKEN2049（全球领先的 Web3 和加密货币会议），宣布将于2024 年 4 月 18 日至 19 日在迪拜在 Madina Jumeirah 举行。作为该行业历史悠久的会议系列之一，TOKEN 2049 已成为了全球标志性集会的地位，过去的各届活动一直被誉为年度加密事件。

2023 年 10 月 30 日，阿联酋部长 Essa Kazim(DIFC 总督 ) 宣布，首届「迪拜 AI & Web3 节」将于 2024 年 9 月 11–12 日在 Madinat Jumeirah 举行。「迪拜 AI & Web3 节」将补充 2023 年 8 月启动的「迪拜 AI 和 Web3 园区」所建立的强劲势头。此活动预计将吸引 100+ 参展商和 5,000+ 全球政策制定者和行业领导者。

毫无疑问，2024 年迪拜 Web3 的热度，相对 2023 年，只会只增不减。2023 年，不是迪拜 Web3 的终点，而是起点。

三、迪拜 Web3 与其他国家 Web3 环境对比

笔者仅在新加坡、香港、中国、迪拜生活过一段时间，田野调查只适用用于这四个地区。

1. 新加坡：政策方面，看似友好，但实际情况是区块链公司很难在新加坡开户。随着一系列黑天鹅事件出现，新加坡明显对区块链行业实行更加收紧的政策。活动方面，频率较高，活动较多，每周 2–4 场，但质量不定，部分活动与会者重合度明显。优势在于新加坡三所高校积极推动发展区块链行业，教学质量高，有稳定人才输出。
2. 中国：政策明令禁止，仅对联盟链、区块链实体经济应用开放。活动频率视区域而定，但如果没有区块链大型会议时，主流城市平均一两周一场线下活动，频率相对较低。优点在于，人口基数大，开发者数量多， Web3 行业从业人员呈现上升趋势。
3. 香港：政府于 2022 年开始支持， Web3 经济生态逐渐活跃。与深圳接壤，可以吸纳国内想要进入 Web3 的创新型人才。但缺陷明显，一是想拿牌照需要舍弃内容过多，盈利受限，此外拿合规牌照的成本很高。二是拥有全世界最贵的房价，根据咨询公司 Mercer 调研，考虑到包括住房、交通、食品和娱乐在内的费用，香港被评为世界上外籍人士生活成本最高的城市。三是接壤大陆，既是便利也同时是风险。
4. 迪拜：政策开放、监管条例清晰，多数交易所拿到牌照。活动是四个地区里最频繁的，几乎每天都有活动，且活动质量高。生活成本低于新加坡、香港。签证办理便捷高效。缺点在于气候炎热干燥不宜居住，且人口少、开发者数量不足。

提及开发者，一个显而易见的趋势是，美国平均每年损失近 2% 的 Web3 开发者份额。高质量、高薪的工作岗位正在离开美国，转移到条件更友好的地方进行创新。但 SEC 并没有专注于提供明确的、常识性的监管，而是对 Coinbase 和 Grayscale 等守法的美国公司采取执法行动，监管这些公司正在尽一切努力遵守规则。

2023 年，包括币安、Bybit 和 OKX 在内的三家头部交易所已经完全退出了加拿大。Gemini 宣布将大幅增加新加坡的员工数量和运营。风险投资公司 Andreessen Horowitz（a16z）在伦敦设立了其首家非美国分部。

对于加密货币公司来说，市场是不断变化的，因为监管环境并不稳定，2023 年正在从北美向东移动，美国和加拿大都被视为不友好的地方。在过去的一年左右时间里，迪拜建立了虚拟资产监管机构（VARA），邻近的阿布扎比正在努力通过自己的加密友好监管框架，欧洲联盟于 4 月份通过了《加密资产市场法规》，就在这个月，香港证券及期货事务监察委员会开始接受加密交易所的许可申请。

所以，对于 Crypto 行业来说，非常重要的指标之一，是从监管情况看区域加密货币未来，这是牵一发而动全身的因素。一起来看看其他主流加密国家的监管政策情况：

1. 美国：作为全球金融市场最发达的国家，美国对加密市场的监管规则非常细致，多个行政机构都在基于加密货币的性质制定了特定监管规则，例如美国证券委员会（SEC）将部分代币视为「证券」，商品和期货交易委员会称之为「商品」，国税局则将其视为「财产」。近期，美国 SEC 开始将监管重心向 DeFi 方向倾斜，SEC 主席还表示任何提供证券性质代币服务的 DeFi 项目都处于 SEC 监管范围内，任何股票代币或提供基础证券敞口的加密代币都受到证券法的约束，在加密市场引起较大争议。
2. 新加坡：新加坡是全球对加密市场较为友好的国家之一，已出台详细的监管政策。新加坡金融监管局（MAS）是新加坡负责监管加密市场的主要机构，其官员在 2018 年曾表示 MAS 将代币分为应用型代币、支付型代币以及证券型代币。MAS 在 2019 年推出了监管沙盒机制，使金融机构和金融科技参与者能够在真实环境中但在明确定义的空间和持续时间内试验创新的金融产品或服务。
3. 韩国：韩国是加密货币交易市场较为活跃的国家之一，由于该国加密货币投资者热情较高，该国交易所比特币价格市场高于全球其它交易所，被称为「泡菜溢价」。2017 年 9 月，负责管理和监督数字资产韩国金融服务委员会 (FSC) 表示禁止所有形式的 ICO 行为，但并未针对加密货币交易所制定监管政策，加密交易所得以发展。2020 年 12 月韩国政府宣布将对投资者收益进行征税，如果投资者每年使用比特币等加密资产赚取的收入超过 250 万韩元（约 2200 美元），则必须缴纳 20％的税率。
4. 英国：英国负责监管加密市场监管的主要机构的英国金融行为监管局（FCA），监管目的仅出于反洗钱和反恐怖主义融资。FCA 并不对具体的加密资产与相关业务进行监管，但仍然会监管加密资产衍生品（例如期货合约、差价合约和期权），以及那些被认为是证券的加密资产（证券型代币）。由于担心加密资产的波动性和估值，FCA 已禁止向零售客户出售加密资产衍生品。
5. 日本：日本首相将 Web3 作为政府「新资本主义」经济政策的一部分，旨在通过推动增长和创新来解决社会问题。日本《资金结算法》2017 年 4 月正式生效，该法律中增加了「虚拟货币」一章，将虚拟货币明确为一种结算、支付手段，并具有财产性价值。同时，该法案也明确推出了加密资产交易所监管机制，只有在日本金融厅 / 财政局注册的企业才能在该国提供加密货币兑换服务。此外，日本也针对加密货币交易制定了征税机制，年薪资收入超过 2000 万日元或薪资外收入超过 20 万日元的个人需要申报其加密货币交易利润收入，税率为 15% 到 55% 不等。
6. 阿联酋：该国近 30% 的人口拥有加密货币，其三个主要监管机构已推出成为全球加密货币中心的框架。
7. 巴西：现任总统将根据前任总统任期内通过的法规，将巴西定位为拉丁美洲的加密货币中心。
8. 香港：制定了加密货币监管框架，并已于 2023 年 6 月生效。此次「加密新政」政策可总结为：自 6 月 1 日开始，香港将允许散户进行加密货币交易。
9. 澳大利亚：进行了全面的代币映射咨询，预计今年第四季度提出加密许可框架。
10. 欧盟：通过加密资产市场 (MiCA) 监管，为所有 27 个欧盟成员国带来清晰的监管规则。

四、迪拜交易所获批许可进度

头部交易所在 web3 领域占据重要位置，是不容忽视的力量。众所周知大量交易所前往迪拜建立总部，笔者搜集了部分信息，呈现如下：

币安

2022 年，币安从迪拜虚拟资产监管局（VARA）获得了 Minimal Viable Product（MVP）许可，允许其开设国内银行账户以在本地持有客户资金，运营加密货币交易所并提供支付和托管服务。

「从 2022 年获得的临时许可到运营 MVP 许可的过渡，意味着迪拜的合格用户现在将能够访问授权的服务，包括根据 VARA 指定的符合国际金融行动特别工作组（FATF）标准安全地将虚拟资产转换为法定货币。」

迪拜有一个四阶段的许可流程，币安已经通过了其中的三个阶段，全市场产品（FMP）的许可仍然未获，预计需要在遵守所有规则的演示后获得。

OKX

OKX（按交易量排名第二的加密货币交易所）中东分支已获得迪拜虚拟资产监管局（VARA）颁发的 MVP（Minimal Viable Product）准备许可，允许其做好准备以便在许可证生效时投入运营。

OKX 中东已经在迪拜世界贸易中心设立了新办事处，并表示计划扩大员工人数至 30 人，重点是本地招聘和高级管理。

该公司在某新闻稿中表示，一旦 Minimal Viable Product（MVP）许可证完全生效，OKX 中东将提供现货、衍生品和法定货币服务，包括美元和阿联酋迪拉姆（AED）的存款、取款和现货交易对。

OKX 全球政府关系主管 Tim Byun 在接受采访时表示：「我们认为迪拜对于 UAE 和 MENA（中东和北非）地区非常重要，是我们的区域枢纽。」「迪拜可能是迄今为止监管最全面和及时的地方。它有一个负责任的、专门的 VARA 监管机构，我们认为在监管方面有明确和最终的权威机构是一个巨大的优势。」

Bybit

Bybit 于 2023 年 4 月在迪拜开设了其全球总部，并在该地区照片员工达 60 人，还在持续扩招，已与当地政府、高校正式合作，举办黑客松扶持迪拜开发者生态。Bybit 有望成为第一家获批迪拜四阶段的许可流程的加密公司。

其他交易所：

总部位于新加坡的加密平台Crypto.com于今年 3 月获得了 Vara 颁发的 MVP 准备许可。

Bitget计划扩展至中东，并在该地区招聘多达 60 名新员工，该公司表示，已在迪拜市中心开设了办事处以支持扩张，并将在巴林和阿拉伯联合酋长国（UAE）探索机会。它还计划设立一个地区总部。

其他大小交易所都陆续在迪拜获得 Vara 颁发的 MVP 许可。

五、迪拜生活

气候：阿联酋「迪拜」属热带沙漠气候，全年分为两季：5 月至 10 月为热季（夏季），天气炎热潮湿，气温超过 40℃，沿海地区白天气温最高达 45℃以上，湿度保持在 90% 左右；11 月至次年 4 月为凉季（冬季），气候温和晴朗，有时降雨，气温一般为 15–35℃。年平均降雨量约 100 毫米，多集中于 1–2 月份。

支付方式：信用卡使用普及，中国国内银行所发行的 Visa、MasterCard 在各大商场及超市均可使用。银联卡在境内也已实现全覆盖，并在机场等特定区域有一定优惠。支付宝、微信支付也与阿联酋 Mashreq、Noor 银行以及迪拜旅游局等机构签署合作协议，在阿联酋推广其在线支付工具应用。海外各类支付方式也大多可行。由于 80% 以上的外来人口，迪拜支付国际化方面做的很好。

生活成本：2023 年迪拜的生活成本略有上升，但仍明显低于香港和新加坡等其他热门外籍人士目的地。美世最新的 2023 年年度生活成本调查反映了这一点。

签证办理：

在过去几年中，阿联酋（迪拜）逐渐成为全球最受欢迎的高净值人士（HNWI）居住地之一，甚至成为英国、瑞士、摩纳哥、新加坡等传统司法管辖区的强劲竞争对手。

无个人所得税、无财产和资本利得税、无净值税，行政管理要求直接，处理成本低廉，政治稳定，交通方便，一年四季阳光充足，等等有利条件，使得阿联酋居住身份受到加密市场青睐。

对于那些没有签署雇佣合同的人来说，有两种方法可以获得阿联酋居留资格：投资房地产（房产居留签证），或建立可担任担保人角色的公司架构。

• 选项 1，通过购买并拥有房产获得居留。为满足居留签证的要求，该房产必须在至少价值 100 万迪拉姆（AED1 million ），大约为 27.2 万美元（US$272.000）。该签证一般签发 2 年有效期，但并不允许在阿联酋工作。
• 选项 2，通过注册自由区公司成为阿联酋居民。该选项允许公司股东和雇员申请居留。

通过注册公司获得阿联酋居留更为受欢迎的途径，因为没有投资要求，签证可签发较长时间（3 年），并且给予了申请人在阿联酋进行商业活动并享受阿联酋税收优惠的机会。

此外，迪拜在 2021 年 3 月为远程工作者和创业者启动了一项「数字游民签证计划」，允许月收入达到一定标准的外国公民在迪拜工作生活一到两年「每月 5,000 美元的最低工资」。

综上，对于加密领域来说，2023 年不会是迪拜 Web3 的终点，而是起点。